Shrnutí: V této aktivitě jsou studenti rozděleni do malých skupin a skupinám je přidělena jedna ze čtyř případových studií o zadluženosti, které si společně přečtou a prodiskutují. Poté mají možnost diskutovat a zamyslet se nad některými hlavními pojmy uvedenými v případové studii. Nakonec jsou studenti znovu rozděleni do nových skupin, přičemž v každé skupině je jeden člověk, který studoval každou zemi. Studenti pak “učí” své vrstevníky, co se o přidělené zemi dozvěděli.
Cíle: Tato aktivita využívá vzájemného učení, aby studenti mohli za prvé vstřebat, za druhé diskutovat a za třetí učit případovou studii o zkušenostech jedné země se státním dluhem. Umožňuje také každému studentovi získat představu o zkušenostech tří dalších zemí se státním dluhem a seznámit se s některými základními “žargonem” a pojmy spojenými s dluhem a dluhovou spravedlností.
Materiály: Vytištěné kopie čtyř případových studií. Karty s “klíčovými pojmy” o dluhu (viz níže). Blu-tac. Malé samolepky (stačí tři na každého žáka).
Čas: 1 hodina
Velikost skupiny: 4–30 osob
Pokyny pro školitele:
Před začátkem hodiny umístěte na nástěnku nebo barevnou kartičku v místnosti následující “Klíčové pojmy”:
- Restrukturalizace dluhu
- Zrušení dluhu
- Podmíněnost
- Nelegitimní dluh
- Kolonialismus
- Audit dluhu
- Nezodpovědné půjčování
- Supí fondy
(A) 15 minut
Rozdělte skupinu na čtyři menší skupiny a každé skupině přiřaďte jednu zemi. Každému členu skupiny rozdejte kopie případové studie příslušné země (přiloženo níže). Vysvětlete třídě, že chcete, aby si případovou studii přečetli v tichosti.
(B) 10 minut
Rozdejte všem tři malé samolepky (hodí se cokoli). Poté, co si přečtou své případové studie, požádejte všechny ve třídě, aby si nalepili samolepku ke třem “klíčovým pojmům”, které považovali ve své případové studii za nejdůležitější. Požádejte dobrovolníka ze třídy, aby promluvil o tom, proč si vybral každý “klíčový termín” (na každý termín stačí jedna osoba). Ujistěte se, že všichni jednotlivým termínům rozumí.
(C) 15 minut
Poté požádejte všechny, aby se vrátili do svých malých skupin a diskutovali o následujících otázkách v souvislosti se svou případovou studií:
- Jaká byla příčina dluhové krize v případové studii?
- Jaké byly důsledky dluhové krize v případové studii?
- Kdo musel za dluh zaplatit?
- Co bylo podle vás v této případové studii spravedlivé nebo nespravedlivé?
- Jakou roli hrály tyto organizace (pokud nějakou hrály)
- Co by mohlo v této případové studii zlepšit situaci?
(D) 20 minut
Nakonec přesuňte skupiny tak, aby v každé nové skupině nyní seděla jedna osoba z každé z původních “skupin zemí”. V nových skupinách dejte žákům pokyn, aby se střídali v představování případové studie své země skupině, a to tak, že uvedou přehled toho, co se stalo, a hlavní body, o kterých se v jejich skupině diskutovalo.
Ekvádor – Případová studie
Ekvádor se připojil k republice Gran Colombia a v roce 1830 se stal samostatnou republikou. Stejně jako mnoho jiných latinskoamerických zemí prošel politickými turbulencemi, kdy se v něm střídaly junty a diktatury. V zemi vládla vojenská diktatura Guillerma Lary (1972-1976) a poté Alfreda Povedy (1976-1979). Během ropného boomu si administrativa ve velkém půjčovala od západních bank, které v té době poskytovaly velké množství peněz za nízké úroky. Když se úrokové sazby v USA zvýšily z 6 % v roce 1979 na 21 % v roce 1981, splátky ekvádorského dluhu vzrostly.
V průběhu let Ekvádor splácel dluhy, které značně převyšovaly původně vypůjčené peníze. Pouze 14 % všech půjčených peněz v letech 1989 až 2006 bylo použito na projekty sociálního rozvoje. Zbývajících 86 % bylo použito na splácení dříve nahromaděného dluhu. V letech 1982 až 2006 země zaplatila zahraničním věřitelům 119 miliard dolarů a zároveň obdržela 106 miliard dolarů nových půjček. Přesto se celkový dluh zvýšil z 8 miliard na 17 miliard dolarů. V roce 2007 ekvádorská vláda vydala na splátky dluhu více než na zdravotní péči, sociální služby, životní prostředí, bydlení a rozvoj měst dohromady, tedy na všechny oblasti, kde byly peníze velmi potřebné.
V roce 1980 vydávala ekvádorská vláda 30 % svých příjmů na školství, dále 10 % na zdravotnictví a 15 % na obsluhu dluhů. Do roku 2005 se tato situace obrátila a na obsluhu dluhu vydávala 47 procent svých vládních příjmů a na školství a zdravotnictví pouze 12, respektive sedm procent. Mezitím se zvýšila chudoba – zejména ve venkovských oblastech – z 55 procent obyvatelstva v roce 1995 na 60 procent v roce 2003.
Roky špatného hospodaření bývalých režimů a nezodpovědné půjčky mezinárodních věřitelů způsobily, že Ekvádor měl v roce 2007 zahraniční dluh ve výši 17 miliard dolarů, což představovalo 40 % HDP země.
V roce 2008 se Ekvádor stal první zemí, která oficiálně přezkoumala zdroje a oprávněnost svého zahraničního dluhu. Sociální hnutí na audit silně naléhala a prosadila jej jako součást platformy prezidentského kandidáta Rafaela Correi. Nezávislá auditní komise byla zahájena prezidentským dekretem prezidenta Correy a bývalého ministra hospodářství a financí Ricarda Patiña v červenci 2007. Jejím hlavním cílem bylo prověřit všechny úvěrové obchody z let 1976 až 2007, včetně půjček od západních vlád a soukromých věřitelů. Komise byla složena z široké škály vládních úředníků, domácích i mezinárodních akademických odborníků na ekonomické, právní, sociální a environmentální otázky. Byli identifikováni věřitelé a posouzeny podmínky půjček. Posuzována byla rovněž restrukturalizace dluhu a podmínky s ní spojené. Audit dospěl k závěru, že celkově půjčky, restrukturalizace dluhu a z nich vyplývající podmínky způsobily společnosti “nevyčíslitelné škody”. Bylo zjištěno mnoho příkladů predátorských půjček, včetně půjček, které porušovaly mezinárodní právo a vnitrostátní zákony, a to jak v zemi, která si půjčila, tak v zemi, která půjčku poskytla.
Závěr zněl, že největší část dluhu byla důsledkem korupce, nedostatku transparentnosti a “pochybných” obchodů, které nepřinášely prospěch ekvádorskému lidu. Na řadu smluv bylo poukázáno jako na nelegitimní; jednalo se o Bradyho dluhopisy. Za nevhodné bylo považováno zapojení MMF a Světové banky, především SAP, programy snižování chudoby a návrhy strategií, které v předchozích desetiletích liberalizovaly a deregulovaly ekonomiku. Zpráva rovněž vyjádřila obavy ohledně procenta veřejných prostředků určených na splácení dluhu, zejména ve vztahu k veřejným výdajům na zdravotnictví a školství. Výsledky ukázaly, že na užitečné rozvojové projekty bylo z půjčených peněz použito jen malé procento.
Na základě zjištění komise pro audit dluhu byla podpořena a doložena tvrzení, že značná část dluhu je nezákonná, a proto by měla být z iniciativy země jednostranně revidována. Na základě prezidentského dekretu byly pozastaveny platby za globální dluhopisy se splatností v letech 2012 a 2030. S využitím předpokladu revizní komise byl tento dluh označen za nelegitimní, a tudíž nezpůsobilý ke splacení. Koncem roku 2008 Ekvádor oznámil Mezinárodnímu měnovému fondu, že zaplatí 33 milionů USD, které mu dluží, a nebude od něj požadovat další financování.
V roce 2017 se však v Ekvádoru dostala k moci nová vláda, která požádala MMF o půjčku ve výši více než 4 miliard USD. Půjčka byla poskytnuta pod podmínkou, že budou zavedena významná úsporná opatření. To vedlo od roku 2018 k občasným vážným veřejným protestům proti půjčce a podmínkám MMF.
Zdroj: Jubilee Debt Campaign
Haiti – Případová studie
Povstání otroků v roce 1804 vyneslo Haiťanům nezávislost na Francii, ale Francie donutila novou zemi zaplatit v následujících desetiletích miliony zlatých franků jako odškodnění za ztrátu majetku a otroků. V obavách z invaze Haiti souhlasilo, že během následujících 122 let splatí částku 90 milionů zlatých franků.
V roce 2004, krátce poté, co zvolený prezident Aristide požadoval reparace ve výši 21 miliard dolarů za peníze vylákané po získání nezávislosti, byl svržen vojenským převratem podporovaným Spojenými státy. Poté, co bylo Haiti vyřazeno z procesu oddlužení, mu byl v roce 2006 vstup povolen. V roce 2009, po dodržení politiky předepsané MMF a Světovou bankou, země získala nárok na odpuštění části dluhu. Další dluhy byly zrušeny po zemětřesení v roce 2010 na základě kampaně haitských nevládních organizací. Země však zůstává chudá a zranitelná vůči katastrofám a změně klimatu. Úvěry se nadále poskytují a MMF řadí Haiti mezi země s vysokým rizikem další dluhové krize.
Kumulace dluhů
V letech 1964-1986 vládla na Haiti zkorumpovaná a utlačovatelská rodina Duvalierů. Západní svět Duvaliery silně podporoval, protože byli antikomunisté a během studené války stáli na straně USA. Peníze použité na podporu tohoto zkorumpovaného režimu byly po léta spláceny na úkor těch, kteří jím trpěli. Duvalierův režim byl svržen v roce 1986 a poté začaly vznikat lidové organizace občanské společnosti. Tato hnutí vznesla dlouho odkládané stížnosti, včetně nespravedlivého zadlužení.
Dlouhá léta však tato volání po dluhové spravedlnosti narážela na hluché uši. Přestože je Haiti nejchudší zemí Severní a Jižní Ameriky, v roce 1996, kdy byla poprvé spuštěna iniciativa HIPC (Heavily Indebted Poor Countries), se o jeho oddlužení vůbec neuvažovalo. Přitom půjčky byly poskytovány i nadále. Světová banka v roce 2002 vyhodnotila půjčky, které Haiti poskytla v letech 1986-2001, a dospěla k závěru, že “dopad půjček [Světové banky] na rozvoj byl zanedbatelný”.
Odpuštění dluhů
V roce 2006 Světová banka konečně uznala, že Haiti je dostatečně chudé a zadlužené, a umožnila mu vstoupit do programu HIPC. V roce 2009 Haiti ukončilo programy HIPC a MDRI a následně mu byl odpuštěn dluh ve výši 1,2 miliardy dolarů.
Bojovníci však tvrdí, že i když je HIPC lepší než nic, není to pro Haiti ani pro žádnou jinou zemi dost dobré. Zaprvé, aby země mohla vstoupit do programu a dokončit jej, musí přijmout škodlivé podmínky hospodářské politiky stanovené MMF. Za druhé, mnoho dluhů není do HIPC zahrnuto. Po odpuštění dluhu Haiti stále “dluží” 900 milionů dolarů. Nikde v procesu odpuštění dluhů bohaté země nepřiznaly svou roli při vzniku nespravedlivého dluhu Haiti a místo toho považovaly odpuštění dluhů za charitu.
V lednu 2010 postihlo Haiti ničivé zemětřesení, při kterém zahynulo až 300 000 lidí. Po něm se zdálo, že by se stát mohl zhroutit, a přeživší zůstali zranitelní vůči nemocem a bez domova a živobytí. Brzy po katastrofě vyzvalo dvacet šest haitských nevládních organizací ke zrušení dluhů. Toto poselství se ujalo po celém světě a statisíce lidí podepsaly petice.
Dluh Haiti vzrostl na 1,15 miliardy dolarů již po oddlužení v předchozím roce a po katastrofě se zvýšil na 1,3 miliardy dolarů, protože byly poskytnuty nové půjčky. Protesty veřejnosti přiměly vlády a mezinárodní finanční instituce, aby od nesplaceného dluhu Haiti upustily.
Půjčky, ne granty
I když byl dluh Haiti zrušen, nové prostředky na obnovu byly nabízeny ve formě půjček, nikoliv grantů, čímž si Haiti zadělalo na problémy do budoucna. V roce 2017 zařadil MMF Haiti mezi země s vysokým rizikem další dluhové krize. Mezitím haitské nevládní organizace odsoudily své vyloučení z dárcovských konferencí po zemětřesení. Šestadvacet nevládních organizací, které stojí za kampaní za odpuštění dluhů, podpořilo výzvu, aby obyvatelstvo zmobilizovalo haitské lidové shromáždění, které se bude těmito problémy zabývat a definuje strategie alternativní obnovy Haiti.
Podle Centra pro ekonomický a politický výzkum (Centre for Economic and Policy Research) Spojené státy zasahovaly do voleb v roce 2010, fakticky zakázaly jednu stranu, zabránily Aristidovu návratu a ovlivnily proces sčítání hlasů. Haiti bylo osvobozeno od některých zahraničních dluhů, ale nebylo ušetřeno zahraniční nadvlády.
Zdroj: Jubilee Debt Campaign, https://jubileedebt.org.uk/countries/haiti.
Libérie – Případová studie
Velký dluh Libérie vznikl poprvé v 70. letech 20. století jako součást úvěrového boomu v důsledku deregulace financí v Evropě a USA a vysokého objemu “petrodolarů” v západních bankách v důsledku prudkého růstu cen ropy. Dluh Libérie u soukromých bank vzrostl z 30 milionů dolarů v roce 1970 na více než 150 milionů dolarů v roce 1979.
Na konci 70. let 20. století USA zvýšily úrokové sazby a ceny komodit se propadly, což způsobilo propad v celé Latinské Americe a Africe. Liberijská ekonomika, která v 70. letech rychle rostla, po těchto otřesech stagnovala a dluh se zvýšil z 50 % národního důchodu v roce 1979 na více než 100 % v roce 1986. Nové úvěry byly ve skutečnosti záchrannými půjčkami od zahraničních vlád a mezinárodních institucí na vyplacení soukromých věřitelů. Procento dluhu vůči zahraničním bankám kleslo z 35 % v roce 1979 na 20 % v roce 1985 a bylo nahrazeno dluhem vůči MMF a Světové bance.
Na počátku a v polovině 80. let představovaly splátky liberijského dluhu ekvivalent 30 procent příjmů země z vývozu; jednalo se o obrovské břemeno peněz, které odtékaly ze země.
V roce 1980 vedl Samuel Doe vojenský převrat. Spojené státy, které byly v době studené války spojencem USA, Doeho významně finančně a vojensky podporovaly, zatímco korupce a politické represe rostly. V roce 1989 zahájil Charles Taylor povstání, aby se pokusil svrhnout Doeho vládu, což vedlo k první občanské válce v Libérii. Mírová dohoda z roku 1995 vedla k tomu, že se Taylor stal v roce 1997 prezidentem. Za Taylora se Libérie stala mezinárodně vnímanou jako vyděděnec. V roce 1999 začala druhá občanská válka, která skončila v roce 2003, kdy Taylor uprchl do exilu. V roce 2005 byla prezidentkou zvolena Ellen Johnsonová-Sirleafová, která později obdržela Nobelovu cenu míru.
Po většinu občanské války Libérie nesplácela své dluhy; v roce 2003 činil pomyslný dluh 300 % národního důchodu. Sporadicky docházelo ke splácení, zejména v polovině 90. let ve výši desítek milionů dolarů.
V roce 2008 byla Libérie přijata do iniciativy pro silně zadlužené chudé země, což vedlo k tomu, že jí byla v roce 2010 odpuštěna velká část dluhu. Aby se Libérie kvalifikovala pro odpuštění dluhu, musela začít splácet dluhy, které předtím nesplácela, což vedlo k obrovskému nárůstu plateb. Za normálních okolností by si Libérie podle pravidel HIPC musela vzít nové půjčky na splacení starých dluhů, které nesplácela, a nové půjčky by nebyly zrušeny. Díky mezinárodní kampani se tak v případě Libérie z velké části nestalo a dluh byl v roce 2010 snížen na 10 % národního důchodu.
V roce 1978 půjčila americká Chemická banka Libérii 6,5 milionu dolarů. “Vlastnictví” tohoto dluhu bylo mnohokrát prodáno, zejména poté, co se během občanských válek zastavilo jeho splácení. Obchodníci fakticky považovali za nepravděpodobné, že by dluh byl někdy splacen. Nakonec skončil v rukou dvou supích fondů – Hamseh Investments a Wall Capital. V roce 2009 tyto dva fondy zažalovaly Libérii ve Velké Británii o 20 milionů dolarů a spor vyhrály. V roce 2010 byl díky kampani Jubilee Debt Campaign přijat parlamentní zákon, který omezil platby supím fondům v případech, jako je ten liberijský. Koncem roku 2010 bylo dosaženo mimosoudního vyrovnání za pouhý 1 milion dolarů.
Prezidentka Johnson Sirleafová v reakci na přijetí parlamentního zákona uvedla: “Bravo! Čekali jsme na to, až parlament nebo shromáždění přijmou takto tvrdé rozhodnutí, aby bylo možné tyto fondy vzít v úvahu. Možná, že americký Kongres … zvedne tuto rukavici a bude následovat příkladu Británie a pohne s tím – protože je to prostě vůči chudým zemím nespravedlivé.”
MMF odhaduje, že dluh Libérie v roce 2012 činí 13 % národního důchodu, ale předpovídá, že do roku 2016 se rychle zvýší na 25 % národního důchodu a do roku 2020 na 30 %. Předpokládá se, že splátky dluhu budou v tomto období spotřebovávat 2 procenta vládních příjmů ročně. To předpokládá, že ekonomika v příštích letech poroste o více než 7 procent.
MMF uvádí, že i kdyby Libérii postihl extrémní ekonomický “šok” (např. sucho, záplavy, celosvětová recese nebo změna cen důležitých komodit), splátky dluhu by spotřebovaly pouze 5 procent vládních příjmů. V posledních letech však 12 procent zemí analyzovaných MMF zažilo extrémnější ekonomické šoky, než je MMF předpovídaný extrém. Většinu půjček Libérii v posledních letech poskytly MMF a Světová banka.
Zdroj: Jubilee Debt Campaign
Irsko – případová studie
Bezohledné půjčky a úvěry poskytované bankami podnítily neudržitelný rozmach v Irsku, který se zhroutil, když v roce 2008 začala globální finanční krize. Irská vláda se zaručila za všechny dluhy bank, čímž přenesla obrovské množství dluhů na veřejnost. Před krizí měla irská vláda roční přebytek, ale po ní se její celkový dluh zvýšil z 10 % HDP na 100 %. V roce 2010 půjčily MMF a EU příliš zadlužené irské vládě další peníze, aby mohla nadále platit zahraničním bankám; fakticky se jednalo o další záchranu bank. Nezaměstnanost prudce vzrostla na 15 procent a úsporná opatření nejvíce zasáhla nejzranitelnější skupiny obyvatel. Kampaně a odbory požadovaly, aby byly dluhy prohlášeny za nelegitimní a aby se jich stát zřekl, jako například dluhů Anglo-Irish bank, které převzal.
Irsko získalo nezávislost na Spojeném království v roce 1922. Jednou z neslavnějších epizod v koloniální historii země byl bramborový hladomor v polovině 19. století, kdy zemřel 1 milion lidí a 1 milion emigroval. Bramborová nákaza zničila velkou část úrody, na které byli rolníci závislí. Po celou dobu hladomoru však země zůstala čistým vývozcem potravin do Anglie, přičemž vývoz masa se skutečně zvýšil. Chudí si však vysoké ceny nemohli dovolit a potraviny se z nejvíce hladomorem postižených částí Irska dovážely pod ozbrojenou ochranou.
Irsko zůstalo po několik desetiletí jednou z nejchudších zemí západní Evropy. Významný hospodářský rozmach začal koncem 80. let 20. století, kdy se země přeorientovala ze závislosti na zemědělství na nové digitální technologie a poté na bankovnictví a finančnictví.
V roce 2002 Irsko přijalo euro, čímž fakticky zafixovalo směnný kurz země vůči ostatním členům eurozóny a vzdalo se jakékoli kontroly nad úrokovými sazbami. Hospodářský rozmach pokračoval a v letech 2002 až 2007 dosahoval průměrného hospodářského růstu přes 5 % ročně. Tento boom byl stále více poháněn zahraničními bankami, které půjčovaly peníze irským bankám. Půjčky irského soukromého sektoru vedly k tomu, že zahraniční dluh celé země dosáhl v roce 2007 výše 1 000 % HDP. Tvrdilo se také, že bankám dluží velké množství aktiv v zahraničním vlastnictví, což údajně částečně vyrovnávalo toto obrovské číslo. Velká část těchto peněz proudila do cen nemovitostí, které se v letech 2000 až 2007 zdvojnásobily.
Na rozdíl od bezohledného půjčování a vypůjčování soukromého sektoru měla vláda v tomto období rozpočtový přebytek a její celkový čistý dluh – dluh vůči irským střadatelům i cizincům – klesl do roku 2007 na pouhých 11 % HDP.
Boom se rychle změnil v krach v letech 2007/2008, kdy banky, počínaje krizí rizikových hypoték v USA, musely začít odepisovat úvěry, které měly být splaceny, a přestaly si tak navzájem půjčovat. Irské banky jednak přišly o aktiva, o nichž tvrdily, že jim náleží, prostřednictvím složitých derivátových smluv, ale také jim přestaly být půjčovány nové peníze. To rychle vedlo k poklesu cen nemovitostí, které se do roku 2010 snížily o třetinu, což snížilo částku, kterou banky mohly získat zpět z úvěrů na bydlení, které se staly špatnými.
Irský bankovní sektor byl na dně. V září 2008 se na rozdíl od islandské vlády ministr financí Brian Lenihan zaručil za dluhy šesti hlavních irských bank, čímž převedl závazky přímo ze soukromého sektoru na stát. Současně došlo ke zhroucení irské ekonomiky; v roce 2008 o 3 % a v roce 2009 o 7 %. To drasticky snížilo daňové příjmy státu. Nezaměstnanost vzrostla z 5 % na 15 %, což zvýšilo potřebu vládních výdajů na sociální dávky.
Čistý dluh irské vlády se do roku 2012 zvýšil desetkrát na více než 100 % HDP. MMF odhaduje, že čistý dluh Irska (veřejného i soukromého sektoru) vůči zahraničí (tedy se zohledněním aktiv držených v zahraničí) činil v této době 90 % HDP.
Jednou ze zaručených bank byla Anglo-Irish. Anglo-Irish si nemohla dovolit hradit platby svým držitelům dluhopisů; věřitelům, především zahraničním, kteří bance neuváženě půjčovali peníze. Irská vláda souhlasila s tím, že zajistí, aby tyto platby byly provedeny. Za tímto účelem získala souhlas Evropské centrální banky, aby irská centrální banka vytvořila eura, kterými by dluh zaplatila. Učinila tak však pouze za předpokladu, že irská vláda bude centrální bance “splácet” po dobu 20 let. Po provedení těchto plateb se peníze na naléhání Evropské centrální banky fakticky smažou, údajně proto, aby se zastavil růst inflace.
Irská vláda v letech 2011 až 2031 zaplatí na tento anglo-irský dluh téměř 50 miliard eur. Velká část peněz na úhradu těchto plateb bude vypůjčena, čímž se nelegitimní bankovní dluh převalí na mnoho dalších desetiletí.
Po převzetí bankovního dluhu a s hroutící se ekonomikou irská vláda rychle směřovala k tomu, že nebude schopna splácet své dluhy. V prosinci 2010 se EU a MMF dohodly na půjčce 85 miliard eur na tři roky, aby zabránily neschopnosti irské vlády splácet své závazky, a tím i potenciálnímu bankrotu různých západních bank, zejména ve velkých úvěrujících zemích, jako je Spojené království. Tyto půjčky jsou ve skutečnosti další záchranou bank, přičemž dluh zůstává irskému státu. Tyto půjčky byly spojeny s tvrdými úspornými podmínkami, které irské vládě nařizují omezit programy sociálního zabezpečení, privatizovat řadu státních aktiv a snížit výdaje na veřejný sektor a mzdové náklady ve veřejném sektoru. MMF od té doby uznal, že tyto úsporné podmínky dále poškodily možnost hospodářského oživení v Irsku – natož spravedlivého hospodářského oživení.
